Déployez
votre plein potentiel patrimonial.
Pour les professionnels, entrepreneurs et travailleurs autonomes qui veulent comprendre, structurer et protéger ce qu'ils ont bâti.
d'actifs accumulés en moyenne par les ménages accompagnés d'un conseiller, sur quinze ans, par rapport à ceux qui n'en ont pas.
Étude Institut CIRANO, 2024
Vous avez bâti votre succès.
Bâtissons maintenant votre patrimoine.
Professionnel incorporé
- —Optimisation des revenus corporatifs
- —Salaire et dividendes
- —Protection du dirigeant
- —RRI et RRE
Entrepreneur
- —Assurance collective pour l'équipe
- —Convention entre actionnaires
- —Placements corporatifs
- —Protection vie et invalidité
Travailleur autonome
- —Assurance invalidité individuelle
- —CELI, REER et CELIAPP
- —Maladies graves
- —Structure corporative
Courtier immobilier
- —Optimisation fiscale corporative
- —Placements corporatifs structurés
- —Protection du revenu
- —REER et placements
Quatre piliers,
une seule conseillère.
Assurance collective
Pour les entreprises de 2 à 500 employés et plus. Une couverture déductible corporativement, qui contribue à attirer et retenir vos talents.
- ◆Assurance vie collective et invalidité de groupe
- ◆Soins médicaux, dentaires et paramédicaux
- ◆Protection bonifiée pour le dirigeant
- ◆Analyse multi-assureurs via Groupe Censeo et People Corporation
Placements
Une stratégie d'investissement intégrée à votre structure réelle, personnelle et corporative. Pour faire travailler votre argent avec une efficience optimale.
- ◆CELI, REER et CELIAPP
- ◆Fonds en catégorie de sociétés pour incorporés
- ◆Analyse de votre portefeuille actuel
- ◆Comptes non enregistrés et efficacité fiscale
Assurances et protections
Votre revenu est votre actif le plus précieux. Une protection adaptée vous donne la liberté de décider sans urgence.
- ◆Assurance invalidité, revenu réel de dirigeant
- ◆Maladies graves et MGCP entre actionnaires
- ◆Assurance vie temporaire et participative
- ◆Plan de financement immédiat
RRE et RRI
Plus puissant que le REER. Moins connu. Conçu pour les professionnels incorporés qui veulent maximiser leur retraite.
- ◆Cotisations supérieures au REER
- ◆Déduction corporative directe
- ◆Rachat d'années de service rétroactif
- ◆Protection contre les créanciers
Ce qui distingue
notre accompagnement.
Ex-trader.Aujourd'hui, je construis des patrimoines.
Avant de me consacrer au conseil en sécurité financière, j'ai exercé pendant plus de dix ans comme trader, spécialisée dans les marchés de l'or et des devises. Cette expérience m'a donné une compréhension concrète des marchés, des cycles économiques et de la différence essentielle entre la spéculation et la construction patrimoniale à long terme.
J'accompagne aujourd'hui les professionnels, les travailleurs autonomes et les dirigeants de PME dans la structuration, la protection et l'optimisation de leur patrimoine personnel et corporatif. J'exerce au sein de Consilium Cabinet de services financiers, affilié à SFL Gestion de patrimoine, l'un des plus importants réseaux de gestion de patrimoine au Canada.
Cette structure me permet de combiner la solidité d'un grand réseau institutionnel avec la souplesse d'une approche personnalisée, et de travailler en collaboration avec une équipe de fiscalistes, avocats, CPA et notaires pour les dossiers plus complexes.
Des avantages sociaux à la hauteur de votre entreprise.
Le poids d'un réseau national.
Groupe Censeo · People Corporation
Deux étapes.
Une vue claire de votre situation.
Un processus structuré et sans jargon pensé pour vous donner une compréhension complète avant toute décision. La première rencontre est entièrement consacrée à comprendre votre réalité.
« La première rencontre est offerte, sans engagement ni obligation. »
Analyse de la situation
Une analyse complète de votre situation: revenus, structure corporative, protections actuelles, placements et objectifs personnels. L'occasion de poser toutes vos questions et de comprendre votre point de départ.
1 rencontre, environ 60 minutes, offerte
Recommandations sur mesure
Une stratégie intégrée présentée de manière claire et structurée: protection, accumulation et structure d'entreprise. Vous repartez avec une vue d'ensemble et un plan d'action concret, coordonné avec vos autres professionnels si nécessaire.
1 à 4 rencontres selon la complexité du dossier
La confiance se bâtit
dans le temps.
Chloé prend le temps d'expliquer chaque concept, même les plus techniques. Aujourd'hui j'ai une protection de revenu solide et un portefeuille qui reflète vraiment mes objectifs. Je repars avec une vraie compréhension de mes finances et une relation de confiance que je compte bien faire grandir.
Chloé a pris le temps d'analyser ma situation en profondeur avant de me proposer quoi que ce soit. Elle a structuré une couverture pour moi et pour ma fille. Professionnelle, patiente, transparente. Exactement le type d'accompagnement que je cherchais.
Service remarquable. Chloé est compétente, disponible et à l'écoute. Sa compréhension de la macroéconomie et son analyse complète de mes besoins m'ont permis de prendre des décisions éclairées. Une clarté que je n'avais jamais trouvée ailleurs.
Votre première rencontre
Offerte, sans engagement
Environ 60 minutes pour faire le point sur votre situation corporative et personnelle. L'occasion de poser vos questions, d'obtenir des réponses concrètes et de voir si une collaboration vous convient.
Autorité des marchés financiers (AMF) · Chambre de la sécurité financière (CSF) · Desjardins Sécurité financière · Groupe Censeo